中國銀保監會出臺《理財公司內部控制管理辦法》
來源: Gin
中國銀行保險監督管理委員會（下稱「銀保監會」）發佈《理財公司內部控制管理辦法》（下稱《辦法》）。
《辦法》要求理財公司建立健全內部控制制度；爲其各項活動制定標準化的業務活動和管理制度；對內控制度體系進行至少每年一次的全面評估。
此外，理財公司須完善投資和交易制度流程，實行集中交易和交易記錄制度，確保投資和交易相分離，以及交易信息可回溯、可檢查。
《辦法》還明確了理財公司董事和高級管理人員、內控職能部門和內部審計部門之間的關鍵崗位人員管理、風險隔離、產品設計和職責分工。
理財公司應當建立信息隔離制度，全面覆蓋存在利益衝突的各項業務。建立健全關聯交易管理制度，全面準確識別關聯方，完善關聯交易內部評估和審批機制，規範管理關聯交易行爲。
《辦法》還規定，理財公司應當保證風險準備金的安全性和流動性。風險準備金可以投資於銀行存款、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及銀保監會認可的其他資產，其中持有現金和到期日在一年以內的國債、中央銀行票據合計餘額應當保持不低於風險準備金總額的10%。
另外，理財公司應當在高級管理層設立首席合規官，對其機構內部控制建設和執行情況進行審查、監督和檢查。
《辦法》還要求理財公司持續跟蹤每隻產品風險監測指標變化情況，開展壓力測試並及時採取有效措施。
《規定》還要求理財公司持續跟蹤其所持有的每種產品的風險監控指標變化，進行壓力測試，並規定理財公司投資人員和交易人員不得直接持有、買賣境內外股票。
此《辦法》於上週四（8月25日）生效。
來源：Regulation Asia
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