中國銀保監會擬出台理財公司內部控制管理辦法
來源: Gin
中國銀行保險監督管理委員會（下稱“銀保監會”）擬出台《中國理財公司內控管理辦法》（下稱《辦法》）。
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銀保監會表示，《辦法》在金融業現有法規的基礎上進行完善，借鑒了境內外資產管理行業的良好監管實踐。
自2018年銀保監會《商業銀行理財子公司管理辦法》發布實施以來，中國共有29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開業。截至今年3月末，銀行及理財公司理財產品合計餘額28.4萬億元（4.3 萬億美元）。
《辦法》要求理財公司建立“全面、平衡、匹配、審慎的內控管理機制和組織架構”，完善投資管理授權分級機制。
其目的旨在加強交易監測、預警和反饋。實行公平交易、異常交易制度，前瞻性識別和防範風險。實行集中交易和交易記錄製度，確保投資和交易相分離，以及交易信息可回溯、可檢查。
《辦法》還明確了理財公司要加強重要崗位關鍵人員管理，實施崗位責任制度和不相容崗位分離措施。要求理財公司對每筆投資進行獨立審批和投資決策。全面準確識別關聯方，建立健全關聯交易內部評估和審批機制。
銀保監會表示，《辦法》的出台有利於發揮理財公司內控防線作用。理財公司處於“潔淨起步”的關鍵時期，亟需構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系，為依法合規和穩健運行提供堅實保障。
此外，銀保監會還在《辦法》中明確了理財公司在信息系統管理、網絡和信息安全管理、會計製度、內控和績效考評、內控培訓等方面應遵循的監管要求。
來源：Regulation Asia
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