丹麥金融監管局發布Coinify檢查報告！

丹麥金融監管局（FSA）週二發布了虛擬貨幣服務提供商 Coinify ApS（以下簡稱“Coinify”）的檢查報告。

這項檢查於2020年5月開始，重點檢查上述公司是否遵守了反洗錢規定。此次檢查的範圍涵蓋公司政策、程序、內部控制、客戶盡職調查程序等。

Coinify 是根據《反洗錢法》第48章第2小節的規定註冊的。該公司為客戶提供虛擬貨幣交易服務、支付服務。其企業客戶可以通過該公司的服務將虛擬貨幣作為一種支付方式。

根據丹麥金融監管局的評估，Coinify 被用於洗錢或恐怖融資的固有風險是中等或偏高的。該公司號稱業務模式簡單，其客戶並不會在該公司入金。評估時，丹麥金融監管局特別檢查了這一點，卻發現 Coinify 只有遠程客戶，且該公司的服務很適合被用於洗錢和恐怖融資。

根據丹麥金融監管局的檢查，Coinify 需要在兩個方面注意改進。一是，該公司需要修改風險評估流程，來確保充分識別和評估其被用於洗錢和恐怖融資的風險。二是，該公司需要確保其反洗錢經理制定政策、控制措施、業務程序。

Coinify 表示：“ Coinify 致力於為客戶提供安全和合規服務，努力使虛擬貨幣使用成為主流。多年來，我們一直很配合丹麥金融監管局等國家和國際機構的工作。”