丹麥金融監管機構因反洗錢內控缺陷對盛寶銀行罰款3.13億丹麥克朗

丹麥金融監管局（FSA）因反洗錢（AML）合規缺陷，對盛寶銀行（Saxo Bank）處以3.13億丹麥克朗（約合4,970萬美元）的行政罰款，問題涉及其機構業務及白標合作模式。

監管機構表示，相關違規行為發生在2021年至2023年期間。 根據FSA披露，處罰原因包括銀行未能充分獲取部分客戶關係的業務目的及預期性質資訊，以及在對白標客戶開展持續監控方面存在不足。

在白標模式下，合作金融機構使用盛寶銀行的交易基礎設施，為其終端客戶提供金融市場交易服務。

FSA指出，調查未發現具體的洗錢行為或可疑交易跡象，但認定相關風險控制體系存在系統性缺陷，因此有必要採取較為嚴厲的監管措施。此次罰款被界定為針對風控與合規管理不足的行政處罰，並不涉及刑事違法認定。

監管文件顯示，初步測算的罰款金額高於最終數額，但鑑於盛寶銀行在調查過程中積極配合，並迅速採取措施彌補合規漏洞，監管機構對罰款金額作出下調。

此外，香港監管機構近期也對盛寶銀行當地子公司作出處罰，因其曾向零售客戶提供僅限專業投資者參與的32種加密貨幣相關產品，被罰款400萬港元（約合51.4萬美元）。該處罰發生在盛寶關閉香港辦公室並於一年後全面終止當地業務之後。

盛寶銀行表示已接受丹麥FSA的處罰決定，不會提出上訴。該行首席執行官兼創始人金·富奈斯（Kim Fournais）表示，自2023年5月接受監管檢查以來，銀行已啟動多項策略及營運層面的改進舉措，並加大對反洗錢及反恐融資體系的投入，包括優化流程、制度及報告機制。

他補充稱，在盛寶開展業務的所有市場，遵守適用法律法規始終是該行的首要任務。