了結ASIC指控！澳大利亞聯邦法院宣布罰款NAB 1500萬美元

今日，澳大利亞聯邦法院宣布對澳大利亞國民銀行(NAB)罰款1500萬美元，理由是：該銀行違反了《國家信貸消費者保護法》(The National Credit Consumer Protection Act)。

具體而言，根據澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）提供的文件，NAB被指控接受了第三方介紹人提供的有關消費貸款申請信息和文件，而該第三方介紹人並未獲得從事信貸活動的許可。

澳大利亞國民銀行(NAB)被指控違反規定

這項處罰緣於去年ASIC對NAB提出的指控。去年，ASIC向澳大利亞聯邦法院提起訴訟，指控NAB在介紹人項目（introducer program）中違反了相關法律。

根據ASIC掌握的信息，在2013年9月3日至2016年7月29日期間，NAB的工作人員從介紹人處獲得的信息超出了他們的“引薦（spot and refer）”範圍。

在“引薦”介紹人計劃下，介紹人將客戶介紹給NAB的目的是僅向銀行提供潛在客戶的姓名和聯繫方式。此外，如果介紹人計劃向NAB提供進一步的信息或文件，法律要求介紹人必須獲得澳大利亞信貸許可證(ACL)的授權。

具體來說，《國家信貸消費者保護法》禁止有ACL授權的一方與未取得ACL授權的一方進行信貸活動相關的業務往來。

​此外，NAB也承認了某些違規行為。 NAB集團法律和商業服務主管Sharon Cook
表示：“我們在2019年10月結束了介紹人付款計劃，並在2017年11月建立了補救計劃，該計劃已向受影響的客戶支付了約500萬美元。”