什麼是經紀人護照及其重要性？

來源: AtoZMarket 2020-04-30

護照是歐盟有關其金融服務的授權。我們收到了關於什麼是經紀人護照的幾個問題。經紀人通行證允許經紀人在歐盟和歐洲經濟區之間提供金融服務。非歐盟經紀人可以在歐盟範圍內提供服務嗎？讓我們詳細看看。

2019年4月29日| AtoZMarkets –歐盟經紀人通行證系統使歐盟或歐洲經濟區任何州的經紀人都能以最少的授權自由交易。這些護照是歐盟金融服務單一市場的底部。經紀人，銀行和其他金融服務提供商應遵循幾乎不同類型的護照來為整個歐盟的企業和客戶提供服務。

護照僅基於針對金融服務的單一歐盟規則手冊。因此，歐盟和歐洲經濟區以外的公司無法獲得此機會。因此，非歐盟公司在許多歐盟成員國之間提供跨境銀行和投資服務可能面臨重大的監管障礙。

在下一節中，我們將了解什麼是護照以及為什麼護照至關重要。

什麼是經紀人護照？

歐盟所有國家都是歐盟單一市場的一部分。商品自由流通，企業內部建立了銷售產品和服務的任何部分。隨著時間的流逝，歐盟國家已經協調了許多產品和服務的規則，以促進整個歐盟的貿易。二十多年來，歐盟單一市場的範圍已逐漸擴展為金融援助業務。

護照的基礎是為整個地區的金融服務制定單一的歐盟規則手冊。此外，它提高了整個歐盟金融監管標準的協調性。

建立並獲得授權後， 一個歐盟國家/地區的經紀人可以申請在整個歐盟範圍內提供服務的權利。另一方面，它可以在歐盟不同國家開設分支機構。 歐盟有關其金融服務的授權被稱為“護照”。

但是，這些護照不適用於“第三國”公司；這些都是在歐盟以外成立的。因此，非歐盟經紀人和其他公司在向整個歐盟的客戶提供投資服務時必鬚麵對一些監管障礙。在某些成員國中，非歐盟經紀人不可能獲得向本地客戶提供服務的許可證。即使非歐盟經紀人確實獲得了在該成員國開設分支機構的許可，該許可也可能僅被授權在該成員國開展業務活動。

因此，非歐盟經紀人將無權與其他成員國的客戶從該分支機構進行業務活動。歐盟有九種不同的護照，涵蓋了不同種類的金融服務。

護照舉例

我們可以將護照分為5個不同類別：

私人銀行業務： 英國的銀行可能會使用其CRD和MiFID護照來協助歐盟國家的客戶安排信貸額度，管理投資組合或提供財務計劃。護照是歐盟金融服務市場的基礎。
付款服務： 英國的銀行，經紀人和其他金融服務提供商使用付款服務指令（PSD）護照向歐盟客戶提供服務。
公司銀行業務： 總部位於英國的銀行可能會使用其第四資本要求指令（CRD）護照提供銀行服務。任何一家英國銀行都應通過護照框架創建的分支機構為歐盟其他地區的客戶提供服務。
市場服務： 英國的銀行可能會使用其《 金融工具市場指令》（MiFID）護照來幫助另一個歐盟國家的企業採取行動。他們還使用MiFID護照幫助客戶在歐盟範圍內買賣股票，貨幣，債券或其他金融工具和交易場所。
非英國歐盟銀行作為樞紐： 非英國歐盟銀行使用在英國的業務來提供上述類似的服務。他們的活動取決於他們的護照。

為什麼經紀人護照很重要？

每種類型的護照都涵蓋一種單獨的活動，以使經紀人能夠為客戶和企業提供服務。因此，許多現代銀行業和其他金融服務涉及涉及多個護照的業務運營。

這些護照是金融服務市場的主要要求。因此，它使整個歐盟的金融服務貿易穩定增長。許多經紀人，銀行和其他金融服務機構在英國開展業務。它基於他們在整個歐元區“護照”服務所賦予的權利。

經紀人通行證對於英國是至關重要的，英國是歐元區內部最大的金融服務出口國。它在2014年向歐盟其他地區的客戶出口了超過200億英鎊的服務，並且仍在幫助提供數千億歐元的融資。該行業還支持輔助服務，法律和其他業務服務來處理和存儲數據。因此，如果經紀人想在歐元區開展其業務活動，則必須從當局處獲得護照。由於歐元區世界各地發生大量金融事件，因此獲得護照以抓住機會至關重要。

護照如何工作？

護照制度是建立在以下假設的基礎上的：經紀人和其他金融服務提供者在歐盟提供滿足相同標準的權限。因此，它將其視為本地企業。經紀人護照制度是在歐盟國家監管機構之間進行高度監管合作的基礎上建立的。它包括合併參與金融部門的歐盟國家的一些監督職能。

護照檢查有兩個重要功能：

它允許經紀人，銀行和金融服務提供商在整個歐盟範圍內提供產品和服務。這對於公司，投資和私人銀行等領域至關重要，客戶可能在一個歐盟國家，而提供服務的銀行則在另一個國家。
它使金融機構可以優惠條件在其他歐盟國家建立分支機構。但是，非歐盟銀行在歐盟成員國的分支機構被視為“外國”。而且，它們通常比較繁瑣，不適用於當地銀行的監管要求。來自其他歐盟國家的銀行分支機構需要獲得歐盟國家主管部門的授權。在某些監管問題上，他們應遵循辦公室的“家庭”監管者。

第一個功能使整個歐盟的企業都可以直接從英國購買金融服務。此外，第二個措施使英國的銀行能夠在整個歐盟的金融中心建立分支機構網絡。

結論

護照制度已得到擴展，可以在整個歐洲經濟區（EEA）提供服務。它由歐盟國家，挪威，冰島和列支敦士登組成。延長護照特權的基礎是他們對行動自由，貨物和服務自由的承諾。

來自歐盟和EEA以外國家/地區的經紀人，銀行或其他金融服務企業無法訪問此護照。他們必須在歐盟內部建立受監管的業務。而且，他們可以在每個歐盟國家的國內許可製度下獲得許可。但是， 此類許可並非在所有歐盟國家/地區都可用 。因此，它無權從許可國進行跨境貿易。

以為我們錯過了什麼？讓我們在下面的評論部分中知道！

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