便宜沒好貨，勸你別試錯：為什麼券商不該選擇開源CRM

CRM全稱為客戶關係管理（Customer Relationship Management），是一種以客戶為中心的經營策略，以信息技術為手段，對業務功能進行重新設計，並對工作流程進行重組，幫助企業優化管理流程。

在企業產品鏈中，CRM 系統是很重要的一塊，市面上也有很多付費的和免費開源的系統供企業選擇。可能有不懂技術的經紀商會認為開源軟體免費，能節省費用，因而盲目選擇。 

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​1. 確實開源軟體成本低，初創經紀商的經濟壓力會減輕不少。但開源CRM提供的只是基礎功能，它還需要企業自己有強大的研發團隊進行二次開發，才能滿足企業運營的需求。而經紀業務雖然是一個小眾行業， 但每個經紀商的市場開發模式、客戶交易習慣、地域特徵、目標客戶群體等等都可能完全不一樣，於是經紀商對CRM的運營需求也可能完全不一樣。2. 同時，CRM還需要滿足經紀商向代理（IB）發放佣金的要求。一些大型經紀商可能有數十層甚至上百層IB。一層層代理的佣金計算是一件極其麻煩的事情，還涉及到要兼容不同的交易軟體、支付提供商等等，採用開源CRM的經紀商真的有如此強大的技術研發團隊嗎？

2. 經紀商行業對於CRM的需求包括但不限於：

- 能讓零售投資者在CRM上一站式在線開戶、入金、交易、出金；

- 快速、簡潔地解決身份認證，人臉識別認證、語音認證等監管合規步驟，能夠通過系統郵件、簡訊、電話等方式及時通知客戶審核結果；

- 能夠採用代理層級模式開發新客戶，快速擴大公司的客戶量，同時會針對不同貢獻的代理給不同的返佣金額；

- 投資者雖已開戶但遲遲未入金，交易商希望能策劃針對性的活動，以郵件，簡訊等方式告知客戶，促使客戶轉化入金；

- 投資者交易頻次低，但是交易手數比較大，喜歡在特殊時間段進行交易，交易商希望對這批用戶進行標記；

- 投資者短時間內不斷開平倉操作，交易商希望標記用以分析是否有刷單嫌疑。

經紀商的主要目的是獲客盈利，如果花費大量的時間等去分析、研究、開發、維護開源CRM，這就有些南轅北轍了。初創經紀商的重心更應該放在獲客和增加營收上，而不是埋頭於技術研究。開源CRM系統並不適合於沒有開發團隊的企業，慎重選擇實施開源CRM。

3. 另外，如果開源軟體本身的漏洞就比較多，當初創經紀商發現軟體漏洞時，只能自己出力或者掏腰包，讓專業的軟體公司幫助修補軟體漏洞。而如果是購買的商業CRM軟體的話，CRM的提供商會免費進行維護。