反洗錢屢屢失敗！FCA對桑坦德銀行英國分行處以超1.07億英鎊罰款

英國金融行為監管局（FCA）對桑坦德銀行英國分行（Santander UK）處以107793300英鎊的罰款，原因是該銀行的反洗錢控製措施存在嚴重漏洞，已對其客戶造成了影響。

FCA調查發現，2012年12月31日至2017年10月18日期間，Santander UK未能妥善監督和管理其反洗錢系統，嚴重影響了其對56萬多名企業賬戶的監督。

在一個案例中，一位新客戶在上述期間在該銀行開設了一個小型翻譯公司賬戶，預計每月存款5000英鎊。然而在6個月中，該賬戶收到了數百萬美元的匯款，並在隨後迅速被其它轉入單獨賬戶。

盡管該銀行自己的反洗錢團隊於2014年3月就建議關閉該賬戶，但直到2015年9月，該銀行才開始采取行動。在此期間，該可疑賬戶產生了數百萬英鎊的流水。

經FCA調查，Santander UK未能正確管理一些商業銀行賬戶，這導致該銀行面臨著嚴重的洗錢風險。另外，該銀行還未能及時處理可疑賬戶活動。這些失誤導致該這些可以賬戶在被關閉前出現超過2.98億英鎊的資金流入。

Santander UK知道其反洗錢系統和控製措施存在重大缺陷，並於2013年開始改進這方面的問題，但未觸及問題根本。2017年，該銀行決定對其流程和系統進行全面重組。

目前，Santander UK還在繼續進行轉型和整治。上月初，該銀行發布通知​，稱加密資產投資存在高風險，因此對加密投資的每筆交易設置了付款金額限製。

Santander UK沒有對FCA的調查結果提出異議，並同意達成和解，因此該公司得以少繳納三成的罰款金額。如若不然，該銀行的罰款金額將達到153990400英鎊。

FCA已多次介入並對反洗錢管理不善的公司進行了處罰。例如，該監管機構對渣打銀行罰款1.022億英鎊，對匯豐銀行罰款6390萬英鎊，對NatWest的罰款甚至達到了2.648億英鎊。