反洗錢檢查不力，Gatehouse Bank遭FCA罰款150萬英鎊

英國金融行為監管局（FCA）對Gatehouse Bank Plc罰款158.41萬英鎊，因為該公司金融犯罪系統和控制存在重大缺陷。

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在2014年6月至2017年7月期間，Gatehouse Bank未能對其位於洗錢和恐怖主義融資風險較高國家的客戶進行充分檢查。當一些客戶被列為政治人物（PEPs）時，Gatehouse也沒有進行適當檢查。

例如，Gatehouse Bank為一家科威特的公司設立了一個賬戶，匯總客戶資金。但Gatehouse Bank沒有要求該公司收集有關客戶資金或財富來源的信息。在兩年的時間裡，Gatehouse Bank接受了62,000,000美元的資金進入該賬戶，而沒有審查這些資金的金融犯罪風險。

隨後，Gatehouse Bank採取了重大措施改善其金融犯罪系統和控制。

FCA執法和市場監督執行董事Mark Steward表示："Gatehouse Bank的缺陷使其可能會陷入非法洗錢風險。雖然不是故意的，但對如此嚴重的失誤沒有任何藉口。FCA將繼續要求公司對不良的反洗錢系統和控制負責。"