反洗錢監控不足，匯豐銀行被FCA罰款6390萬英鎊！

英國金融行為監管局（FCA）今天宣布，已針對匯豐銀行的反洗錢程序失誤處以6390萬英鎊罰款。

FCA表示，匯豐銀行使用自動化程序監測每月數以億計的交易，來識別可能的金融犯罪。然而，該監管機構發現，在2010年3月31日至2018年3月31日的八年時間裡，匯豐銀行的交易監控系統的關鍵部分顯示出嚴重的缺陷。

特別是，匯豐銀行沒有：

• 在2014年之前，考慮用於識別洗錢或恐怖主義融資跡象的情境是否涵蓋相關風險；在2016年之後，對新的情境及時進行風險評估。

• 適當地測試和更新系統內的參數，以確定某項交易是否表明有潛在的可疑活動。

• ​檢查輸入監測系統和包含在監測系統中的數據的準確性和完整性。

匯豐銀行對FCA的調查結果沒有異議，並同意儘早和解，這意味著該銀行將有資格支付總罰款的70%。否則，FCA將處以91,352,600英鎊的罰款。

匯豐銀行已經對其反洗錢程序進行了大規模的補救，該計劃由FCA監督實施。

7月，Fazzaco報導，芝商所命令匯豐證券(美國)支付4000美元的罰款，原因是該公司違反第576條規定，未能在交易費用系統中保持最新和準確的信息。