反洗錢管理存在缺陷！Coinbase遭紐約州監管機構罰款5000萬美元

領先的美國加密貨幣交易所Coinbase同意支付5000萬美元罰款，就其反洗錢失敗與紐約州金融服務部（NYDFS）達成和解，並將在未來兩年內再在合規管理上投資5000萬美元。

Coinbase首席法律管Paul Grewal在周三發布的一篇公司文章中寫道：「我們認為這一決議是我們在持續改進我們的合規水平，與主要監管機構合作以及推動加密領域合規性方面邁出的關鍵一步。」

Coinbase於2017年獲得該紐約州監管機構頒發的運營牌照，可在該地區經營虛擬貨幣和轉賬業務。2020年，NYDFS稱Coinbase合規計劃不充分，該公司將客戶引導要求視為簡單的勾選操作，積壓了10萬筆未經審查的交易。雖然該交易所同意聘請一位獨立顧問，但此舉也並不足以滿足該機構的合規要求。

在2021年的調查中，該州立監管機構發現該交易所的合規計劃存在「重大缺陷」，違反了《紐約州銀行法》等法規。這種合規缺陷將導致該平臺「容易受到欺詐、洗錢、兒童性虐待材料相關活動以及毒品販運等嚴重犯罪行為的利用」。

NYDFS補充道，Coinbase已經開始在其監督下建立更有效的合規框架來糾正已發現的問題。

這並非該交易所首次為其管理缺陷買單。2022年11月，德國聯邦金融監管局​（BaFin）還責令Coinbase須確保其擁有有效的風險管理和內部控製措施。