反詐流程存在缺陷！華僑銀行被MAS要求額外增加3.3億新元監管資本

新加坡金融管理局 (MAS) 要求華僑銀行 (OCBC) 額外增加約3.3億新元資本，原因是該銀行在2021年12月對一波欺詐短信網絡釣魚的應對存在缺陷。華僑銀行須將其風險加權資產系數提高1.3倍以應對操作風險，根據該銀行截至2022年底的財報數據計算，其監管資本需增加約3.3億新元。

詐騙發生後，華僑銀行委聘了一家獨立公司審查其系統和流程。調查發現該銀行在降低已識別風險、交易前後的控製、事件管理和投訴處理方面存在缺陷，從而導致遏製措施起效和客戶響應時間延遲。這一結論與MAS的評估一致。該銀行目前正在解決這些問題。

MAS在製定這一額外的資本要求時考慮到了華僑銀行在事件發生後采取的控製加強措施和解決客戶投訴的方法。MAS在確認該銀行已解決審查發現的所有不足之處後，將對其額外資本要求進行審查。

MAS（銀行和保險部）助理總經理Marcus Lim表示：「金融機構有責任采取強有力的措施來預防、發現和應對詐騙。這意味著他們要確保其控製措施在面對不斷變化的詐騙策略時持續有效，並在發現詐騙後能立即采取行動。消費者也必須保持警惕，防止詐騙者通過不斷的嘗試獲取登錄憑證或自行發起轉賬。MAS正在與業界其他機構密切合作，進一步提高對我們對詐騙的集體防禦力。」