台灣FSC對昌化銀行的客戶盜竊行為處以罰款

來源: Regulation Asia Editors, Regulation Asia 2020-07-13

一名彰化銀行的顧問被發現在十年期間動用了超過200萬美元的客戶資金來彌補其他客戶的損失。

台灣FSC（金融監督委員會）因違反《銀行法》而對國有的彰化銀行處以1200萬新台幣（合408,000美元）的罰款，原因是該公司的一名顧問據稱從客戶那裡偷走了錢。台北時報報導。

據說該顧問在2009年8月至2019年6月之間從四個客戶那裡借了1,330萬新台幣，並在沒有通知的情況下從客戶賬戶中提取了4,960萬新台幣（總計約210萬美元）。

FSC表示，Lin將大部分資金用於彌補其他客戶的損失，他已向這些客戶承諾參加某些投資計劃會獲得固定回報。據說他已經花了一些錢。

Lin可以使用客戶的印章，因此能夠以幫助他們進行匯款或存款的名義轉移客戶的資金。

彰化銀行解除了林先生的職務，將案件報告給了FSC，並進行了內部調查。

Chang Hwa被罰款1200萬新台幣，與1月份對SinoPac銀行和E.Sun商業銀行的罰款相吻合，此前他們的顧問被發現從客戶那裡竊取了數百萬美元。

台灣FSC

彰化銀行

台湾金融监督委员会