哥倫比亞金融監管局提出虛擬資產服務提供商規範意見

哥倫比亞金融監管局（Financial Superintendence of Colombia）提交了一份文件，旨在建立有關加密貨幣交易所和托管服務提供商必須滿足的要求的規範，以便其被銀行作為客戶提供服務。該提案定義了監管範圍內的虛擬資產服務提供商（VASP）和虛擬資產等關鍵概念。

該提案規定，VASPs須與哥倫比亞金融情報局（UIAF）建立聯系，並製定行動計劃以應對可能利用其平臺進行的洗錢和恐怖主義融資企圖。

該提案還間接提到相關服務提供商應遵守反洗錢金融行動特別工作組（FAFT）倡導的「旅行規則」。它規定銀行須核實VASPs擁有「監控虛擬資產交易的技術和操作能力，並獲取、保存和傳輸每筆交易的發起人和接收人的信息。」

該提案規定，VASPs須能夠向客戶提供有關其體用的服務、與這些服務相關的風險、與這些服務相關的成本、以及其平臺上可提供的虛擬資產的清晰信息。

VASPs還應製定應對運營和網絡安全相關風險的計劃，以處理可能發生的黑客攻擊或平臺問題。此外，銀行將有義務將其責任與VASPs分開，告知客戶只有他們和這些平臺才能對VASPs的相關問題負責。

該提案還規定了有關投資的限製。它指出：「合法通過存款產品或資金獲取資源的監管實體須確保其以VASPs的名義在存款或基金理財產品中進行的存取款操作只能通過非面對面的方式進行。」

該提案目前仍處於討論階段，哥倫比亞金融監管局將在8月12日前關閉對該提案的公開建議渠道。

來源：Bitcoin.com