因監管缺陷，瑞信（美國）遭FINRA罰款345000美元

Fazzaco了解到，瑞士信貸證券（美國）有限責任公司（Credit Suisse Securities (USA) LLC，下稱“瑞信”）因監管缺陷遭美國金融業監管局（FINRA）罰款345000美元。

為與FINRA達成和解，瑞信同意支付罰款，並同意接受譴責。

FINRA稱，至少在2016年7月至2019年4月4日期間，瑞信未能建立和維護一個設計合理的監管系統來監控員工的外部經紀賬戶。

員工在使用外部個人經紀賬戶交易前需要先獲得批准，並遵守持有期要求，以此來確保員工出於合法投資目的進行個人賬戶交易。然而，由於缺乏監管程序，瑞信沒辦法確保員工的合規性。

FINRA發現，2017年9月，瑞信約有8000個賬戶，共有近52000筆交易無法與特定員工匹配。

據悉，瑞信僅在2019年建立了適當的系統，發現了2700個之前未披露的賬戶，在核對異常情況時又發現了400個未披露的賬戶。此外，瑞信的GPAT系統經常無法將交易數據與特定員工進行匹配。