因違規收取退休金保險傭金，Westpac子公司BT Funds罰款2000萬美元

聯邦法院今天下令西太平洋銀行子公司和退休金受托機構BT Funds Management Limited (BT Funds)支付2000萬美元的罰款，原因是其錯誤地向其中一個退休金基金的成員收取傭金。

法院裁定，BT Funds向退休金基金會員收取了包括傭金在內的保險費，並繼續收取傭金直到2020年。

Asgard Independence Plan Division Second (Asgard基金) 成員也因支付給財務顧問的保費被收取傭金，即使這些成員已選擇從其賬戶中刪除財務顧問保費。

ASIC副主席Sarah Court表示，「超過9000名Asgard基金成員被錯誤地收取了總額超900萬美元的傭金。這種不當行為是由於未能實施適當的系統來確保合理收費。

「超級保險」事件是ASIC於2021年11月 (21-320MR) 對西太平洋銀行提起的六項民事處罰程序之一。

法院還發現BT Funds在其定期聲明中向成員謊稱已進行了適當的扣除，即使明知傭金是不允許的。

西太平洋銀行表示，到2022年7月，銀行將向9900多名會員支付超980萬美元的補償費用。

背景

法院認定BT Funds違反了《公司法》和《ASIC法》。西太平洋銀行已就此事作出承認，雙方已就事實陳述達成一致。

澳大利亞審慎監管局 (APRA) 也一直在審查這些事項，ASIC和APRA已協調各自的調查。

作為退休金行業的行為監管機構，ASIC致力於確保退休金受托機構履行對會員的承諾並公平對待會員。ASIC旨在通過對不當行為采取適當行動來阻止任何未來的不當行為並防止消費者受到傷害。