土耳其將於2025年實施新的加密交易反洗錢法規

土耳其計劃推出新的反洗錢（AML）法規，專門針對加密貨幣交易，預計將於2025年2月25日正式實施。這些措施旨在減少數字貨幣用於洗錢和資助恐怖主義等非法活動的風險。

根據2024年12月25日《土耳其共和國官方公報》發布的文件，涉及超過15,000土耳其里拉（約合425美元）的加密交易用戶，將被要求向加密服務提供商提供身份信息。低於此金額的交易則不需要披露此類信息。此外，法規還要求加密服務提供商收集此前未註冊的加密錢包地址的用戶信息。

如果服務提供商無法從交易發起方獲取足夠的用戶信息，他們可將該交易標記為「高風險」並可能暫停交易。該法案還授權服務提供商在未獲得足夠信息的情況下，限制或終止與用戶的業務關係。

這些新規出台的背景是土耳其加密市場的迅速發展。自2024年7月2日《資本市場法修訂案》實施以來，土耳其資本市場委員會（CMB）已收到47家加密企業申請許可證。

根據2023年9月的數據，土耳其已成為全球第四大加密市場，交易量約為1700億美元，超過俄羅斯和加拿大等國家。儘管加密交易在土耳其是合法的，但自2021年以來，數字資產用於支付的行為已被限制。

此外，土耳其政府還在考慮對加密利潤徵收0.03%的最低交易稅，用以支持國家財政，儘管目前並未實施這一稅種。這些監管舉措與全球趨勢相一致，特別是歐洲即將實施的《加密資產市場法案》（MiCA），該法案將於2024年12月30日生效。