多方石錘！經紀商Infinox英諾捲入詐騙案

在2019年聖誕節期間，Infinox（英諾）的投資計劃在48小時內急速崩盤，1,250名投資者損失500英鎊至88,000英鎊。許多投資者將此次虧損歸咎於交易員Gurvin Singh （下文稱“Singh”），因爲Singh 向他的17萬名關注者推銷了這個投資計劃，並且稱關注者可以複製他的交易。

投資者指控Singh掩蓋了鉅額虧損，並且誤導他們該計劃受到英國金融當局的保護，實際上，他們的資金都被髮送到一家在巴哈馬註冊的Infinox同名公司。

英國金融行爲監管局（FCA）已經對Singh和其名下公司GS3發佈警告，稱其未經授權就提供金融服務，可能會受到刑事訴訟。

但是，由Jonathan Reuben和Richard Ham爲代表的受害者表示，FCA報告調查只進行了幾周便停止了，他們也無法負擔對Singh和英諾的訴訟。

Jonathan Reuben在該計劃中損失了17000英鎊，他表示針對該案件還在進行的只有警方調查，但幾個月來也沒有任何進展。

英諾英國與巴哈馬高層雙方堅決甩鍋

從Singh發送的消息和廣告可以看出，他明確表示過與其合作的經紀商都受到FCA的監管，並且保證如果發生任何問題，客戶可以通過FCA的“金融服務補償計劃”獲得賠償。但是，Singh向客戶發送的註冊鏈接屬於“ infinox.bs”，這是一家巴哈馬公司的網站，幾乎與“ infinox.com”完全相同。投資者將情況告知英諾英國後，該公司反駁稱英諾巴哈馬是一家“獨立法人”。

英諾巴哈馬首席執行官Anthony Stubbs將損失歸咎於Singh，但交易合同上卻顯示Singh的公司負有最終交易決策責任。

英諾英國常務董事Jay Mawji否認公司與Singh有任何隸屬關係，並堅稱“ 英諾巴哈馬”是一家“獨立的”公司，與英諾英國無關。

但受害者懷疑Jay Mawji應承擔更多責任，因爲受害者的合同是由英諾英國
通過電子郵件發送，並且合同中稱，簽署合同後將 “參與兩家公司提供的服務”。

多方石錘：英諾英國與巴哈馬關係密切

• 石錘1：英諾英國員工爲GS3客戶羣管理員
  

英諾英國的兩名員工是GS3客戶的WhatsApp羣組管理員。這兩名管理員（似乎已從該公司離職）多次發佈信息，暗示他們會負責客戶資金。

他們還告知客戶，可通過一個顯示平倉交易情況的應用程序來監控自己的投資，看到賬戶中的利潤情況。從法律上而言，客戶也有權看到未平倉交易的表現，這些數據將揭示投資者建立虧損頭寸，並在聖誕節前夕纔開始平倉的整個過程。

但是提供這些統計數據的另一款應用程序的登陸信息卻在合同末尾用小字隱藏起來，而Infinox的網站上也沒有提到這款應用的存在。

從一個羣聊中下載的聊天記錄得知，當Singh告訴該羣組不允許他們看到這些數據時，英諾的員工沒有進行干預，而是悄悄地將質疑該政策的成員刪除。

在"交易虧損 "的消息傳出四個月後，這兩名員工再次保持沉默，因爲Singh堅稱他們不會對客戶的資金構成威脅，而且一旦 英國"脫歐 "完成，交易就會 "轉爲盈利"。

• 石錘2：英諾多位合作伙伴揭露英諾操作手段

一位自稱曾與英諾合作、擔任過與Singh類似職務的交易員說，該公司利用巴哈馬公司作爲幌子，從英國監管規定禁止的超風險計劃中獲利。

他說，英諾英國的員工讓他介紹的客戶在不知情的情況下在另一個“巴哈馬服務器”上開戶，這樣就可以從這個加勒比避稅天堂的寬鬆交易規則中獲利。

巴哈馬的監管規定允許交易員使用“槓桿”策略，其風險是英國允許的16倍以上，極大地提高了經紀商從交易成本中獲利的機會。

這位不願透露姓名的交易者說，英諾英國的員工告訴他，該計劃是'通過受FCA監管的英國公司'來實施的。但他發現，英國法律對槓桿的限制'意味着英諾無法從FCA管理的賬戶中賺到足夠的錢來支付給像我和Gurvin這樣的會員。’

如果這些賬戶是按照FCA規則管理的，英諾也會被法律要求在虧損達到50%時關閉所有交易。

該交易者提供的電子郵件和截圖表明瞭與英諾英國公司的協議，以及該公司的付款和該公司高管都使用了'@infinox.com'和'@infinox.bs'地址。

根據錄音，另一名員工對英諾巴哈馬客戶自稱是他們的“客戶經理”，稱其“客戶服務、銷售、財務和合規”部門都位於英諾的英國總部。

從YouTube和Instagram上獲得的公司會議視頻似乎也顯示，他和幫助Singh運營WhatsApp羣組的那兩人同時出現在辦公室。

• 石錘3：英諾英國部分收入來自巴哈馬市場

英國公司註冊處公佈的賬目顯示，截止2019年3月，英諾英國的收入爲900萬英鎊，其中近100萬英鎊來自 "加勒比地區的市場"。

英諾英國常務董事Jay Mawji拒絕解釋這筆錢是如何在2020年1月賺到的，並提出了“對信息來源的擔憂”，聲稱它'在公共領域無法獲得'。

他公司的最新一套公開賬目未對收入的地理分佈進行細分，理由是'收入來自世界各地的客戶'。

英諾迴應：董事身兼多職，不方便透露收入來源

爲迴應投資者的投訴，英諾英國承認其首席執行官Robert Berkeley也是英諾巴哈馬的董事。

根據從澳大利亞金融監管機構獲得的文件，Robert也是一家悉尼註冊實體的董事，並且英諾巴哈馬實際擁有該實體並利用該實體的“隔離賬戶”持有客戶資金。文件顯示，Robert 還擁有一家在聖文森特和格林納丁斯註冊的公司，其目的僅僅是持有英諾巴哈馬分公司的“標的資產”。

Infinox.com網站現在僅供英諾巴哈馬分公司使用，並且該網站在2020年增加了一個登陸頁面，警告用戶他們將不會受到歐洲法規的保護。英諾巴哈馬分公司拒不承認其參與了交易，並表示任何損失都“在金融市場上解決”。

許多經紀商從客戶的損失中獲利，但有些經紀商通過與其他公司匹配交易來重塑“市場”交易，從而使其他公司獲利。

英諾巴哈馬分公司拒絕解釋它是如何將利潤轉移到其他公司的，但並未否認獲利390萬英鎊的事實。英諾英國拒不承認存在欺詐行爲或違反FCA規則，並聲稱其董事會獨立於英諾巴哈馬，巴哈馬分公司擁有一個獨立的管理結構。

英諾英國承認曾與英諾巴哈馬有“外包安排”，但堅稱英國當局知曉此事，並表示該安排涵蓋了英國員工“與(GS3計劃)有關的任何活動”。它未否認其員工幫助對受害者的資金進行交易，也未否認這兩名員工被解僱的事實。

英諾英國拒絕了任何關於英諾巴哈馬分公司是一家空殼公司的說法，並表示在聖文森特和格林納丁斯的實體是一家“已停業公司並且從未持有任何重大資產”，但英諾英國未對其他實體的財務狀況發表評論。

英諾英國堅持認爲，“開戶時已經清楚寫明客戶正與哪個實體打交道”，並且網站上有不同的後綴，每個網頁底部有提及FCA或巴哈馬證券委員會。

​監管機構迴應：“不討論個別公司”

金融申訴委員會認爲相關郵件並不能證明‘Infinox Capital Ltd提供的服務 ’未提及風險通知以及Infinox員工與GS3客戶之間存在互動。

金融申訴委員會還告訴投訴人，英諾英國可能確實與他們的賬戶有一些關係，但是因爲FCA對 “客戶” 的定義方式，證據並不充分。

金融申訴委員的發言人表示：“我們的職責是調查個人投訴，因此與個人消費者的任何溝通都是針對具體案件事實，而不是對其他消費者向我們機構提出的投訴作出判斷。”

2019年12月，Gurvin Singh否認自己誤導了客戶，但沒有對隨後的評論作出迴應。

FCA拒絕發表評論，因爲它“不討論個別公司”。巴哈馬證券委員會也對一再提出請求的不予置評。德文郡和康沃爾郡警方證實，2月份正在進行調查，但此後沒有提供最新信息。

（來源：metro、BBC）