奧地利的加密業務需要FMA許可證

來源: Finance Magnates 2020-01-10

隨著新的反洗錢（AML）法規生效，在奧地利運營的加密貨幣公司必須向該國的金融監管機構申請許可證。執照申請人必須向奧地利金融監管機構證明，他們具有足夠的能力，連貫性和償付能力來經營該業務。

作為其計劃的一部分，奧地利金融市場管理局（FMA）將對未在該監管機構註冊的與加密資產相關的企業處以最高20萬歐元的罰款。

該法律聲明進一步指出，以下服務必須進行註冊：“”虛擬貨幣的發行和出售以及其虛擬貨幣的轉讓，交易和交換平台（無論一種虛擬貨幣將在何處交換）另一個或用於法定貨幣支付工具，反之亦然），以及託管錢包的提供者。”

該規則屬於第五個洗錢指令（AMD 5）的實施範圍，該指令提供了加密資產的廣泛定義並將其限定為“金融工具”。金融工具的如此廣泛定義超出了加密貨幣的範圍，涵蓋了許多相關資產，包括安全令牌。

加密貨幣交易所和保管人受制於歐盟反洗錢規則

隨著歐洲逐漸收緊加密貨幣領域的規則，一些加密貨幣提供商別無選擇，只能停止運營。

AMLD5於2018年6月發布，是一項泛歐反洗錢指令，成員國將在2020年1月10日之前將其實施為其本國法律。這項立法是值得注意的，因為它代表了歐盟在歐盟一級明確監管加密貨幣活動的首次嘗試。

根據AMLD5，加密交易所和託管錢包提供商將首次被納入歐盟反洗錢規則的範圍。由於盡職調查的要求，該法律強加了註冊和客戶的要求，迫使運營商披露其交易者的身份並舉報可疑活動。

在澳大利亞和英國等全球多個國家/地區，正在考慮將AML法規擴展到加密貨幣活動中，並且已經追踪了歐盟最近對這一部門進行監管的努力。

此外，如果天秤座尋求在這19個國家/地區集團中經營的授權，歐洲監管機構將採取嚴格的監管方法。他們談到如果當局失去對這一現象的控制權，將對金融穩定產生嚴重影響，並呼籲制定一套通用的加密資產規則，但到目前為止，這些規則中沒有一個能適當地起步。