官方吐槽最致命！ FCA被審查專員抨擊存在重大投訴處理缺陷

來源: Finance Magnates 2020-07-17

英國金融行為監管局（ FCA ）被指無法應對投訴案件的“數量和復雜性”，在處理投資者投訴方面存在重大缺陷。

監管機構審查專員安東尼·湯森（Antony Townsend，以下稱：湯森）在一份報告中稱，FCA沒有擴大其投訴團隊，現在的投訴團隊“已不足以承受處理大量投訴案件的壓力” 。湯森還指出，在過去的一年中，FCA的這種情況已“嚴重惡化”。他還抨擊了FCA未能就改善投訴計劃（包括明確賠償）進行磋商。

湯森專員列舉了FCA不願承認其缺陷的例子，指控FCA無視有關其投訴處理程序（尤其是賠償政策）的建議。

據湯森介紹，有位匿名的投資顧問升級了投訴，為了讓FCA充分調查他的投訴，該投資顧問等了整整15個月。在投訴處理一再延誤、其案件調查人員又變更了之後，他被告知他的問題處理已經接近尾聲，只需要解決一些“重要因素”了。

但又一個月過後，因為前任調查員離職了，FCA再次將他的投訴處理決定推遲了一個月，所謂的“重要因素”還是沒有解決。

在另一起案件中，一家公司本來在12年前就該從FCA的受監管名單中剔除，但FCA網站至今還把該公司列為持歐盟牌照公司。結果，一名女投資者因投資這家公司的克隆公司而蒙受損失。

湯森專員建議FCA應該賠償那名女投資者50％的損失，但監管機構不同意，理由是主要責任應由欺詐性公司承擔，而且受害者沒有遵循FCA的建議與奧地利監管機構進行進一步核對。

湯森表示，投訴大幅度增加確實給FCA造成了壓力，但FCA團隊也有很多自己的問題，例如：人員流動率高，因此造成了許多投訴都未適當“結案”，有些投訴被長期拖延，還有的投訴處理人員頻繁變更。

英國金融行為監管局