對未提供的服務收費！AMP旗下公司被罰1450萬美元

澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）公告表示，5家屬於或曾屬於AMP Limited集團（以下統稱「AMP」）的公司已被聯邦法院處以1450萬美元的罰款，原因是它們向已不再享受其服務的1452名養老金客戶收取服務費用。

根據協議，客戶一直在向AMP付費以獲取財務建議。但在客戶不再享受其資訊服務後，相應的諮詢費用還在自動從客戶賬戶中扣除。

ASIC副主席Sarah Court表示：「AMP知道它在客戶停止享受服務後依然在收取他們的費用，但沒有采取適當的措施阻止這種情況的發生。AMP承認其對這些問題承擔責任，並承認它沒有適當的系統和合規安排來確保客戶停止享受服務後能停止付款。

「養老金受託方應將今天的處罰視爲重要的提醒，提醒他們保持穩健的內部治理和保障安排。受託方有責任確保他們只從客戶賬戶中扣除實際提供的服務的費用。如果他們未能履行這一義務，則將面臨嚴厲懲罰。」

法院調查發現，在2015年7月至2018年9月期間，AMP在知道客戶已停止雙方僱傭關係的情況下扣除了客戶共356188美元的費用。AMP已向受影響的客戶補償了691032美元。但法院發現AMP儘管在很長一段時間內收到了許多投訴，但該公司未能對其是否存在系統性問題進行調查。

法院認爲，AMP對未提供的服務收取費用，且沒有指定內部程序和控制措施來防止此類不當行爲，這違反了其作爲澳大利亞金融服務牌照持有者的義務，即高效、誠實且公平地行事，遵守金融服務相關法律。

這5家AMP公司分別爲AMP Superannuation Limited、AMP Financial Planning Proprietary Limited、Charter Financial Planning Limited、Hillross Financial Services Limited和AMP Life Limited（該公司現爲Resolution Life NZ所有，但不當行爲發生時，該公司是AMP的一部分）。

法官Moshinsky在作出裁決時總結道，AMP的存在極嚴重的系統性問題，導致違規行爲在長時間內反覆發生。

法院還下令AMP在其網站上發佈一年的負面宣傳公告。

事件背景：

AMP承認了這些指控。2019年全年，AMP開展了一項涵蓋所有受影響的養老金賬戶的補償計劃，向2500多個被錯誤地收取諮詢費用的養老金賬戶所有者償還了90多萬美元。

這一補償計劃是在ASIC對5家AMP公司提起訴訟後進行的。指控稱，這些公司在接到客戶死亡通知的情況下仍向這些客戶收取人壽保險費和諮詢費用。

2019年，ASIC和APRA（澳大利亞審慎監管局）向上述養老金受託方傳達了建立強有力的治理、風險管理和流程監督的重要性，確保它們從客戶的養老金賬戶中只扣除授權的和合理的費用。2021年6月30日，兩家監管機構都爲改善受託方對諮詢費用扣除的監督提供了更多信息。