巴克萊因客戶審查疏失遭FCA罰款4200萬英鎊

巴克萊銀行因在客戶審查及反洗錢監控上存在重大缺失，遭英國金融行為監管局（Financial Conduct Authority，簡稱FCA）處以4200萬英鎊罰款，涉事客戶包括Stunt & Co與WealthTek兩家公司，皆牽涉於金融犯罪調查。

其中3930萬英鎊的罰款與Stunt & Co有關。該公司曾為Fowler Oldfield的客戶，後者涉及一項規模龐大的洗錢行動。FCA指出，巴克萊在與Stunt & Co建立業務往來時未能蒐集足夠資訊，且對帳戶缺乏持續監控。即便Fowler Oldfield已遭警方突襲並受到監管機構警告，巴克萊仍繼續為Stunt & Co提供服務。

直到巴克萊得知FCA決定對NatWest銀行就其與Fowler Oldfield的關係提起訴訟後，才對自身曝險情況進行回顧。目前，Stunt & Co已進入清算程序。

其餘罰款則涉及WealthTek。根據監管機構說法，若巴克萊在替WealthTek開立帳戶前查閱金融服務註冊名冊，即可得知該公司未獲FCA授權持有客戶資金。WealthTek的前合夥人約翰·丹斯（John Dance）已於2024年12月遭FCA起訴，指控其涉嫌洗錢與詐騙，涉案金額超過6400萬英鎊。

FCA表示，巴克萊在這些業務往來中，助長了與金融犯罪相關的資金流動。巴克萊方面則回應表示已進行內部審查並主動向監管機構通報，且全程配合調查。不過，這已是該行第三度因金融犯罪防控不當而被處罰。早在2015年，巴克萊就因處理高風險客戶時未能妥善控管風險而遭罰款7200萬英鎊，2022年則因與倒閉支付公司Premier FX的監管疏失被罰78.38萬英鎊。

雖然FCA指出巴克萊在WealthTek案中積極配合，並對部分受害客戶作出自願賠償，進而獲得罰金減免，但監管機構仍強調，該行在盡職審查及持續監控上的疏漏，對金融體系構成實質風險。巴克萊在聲明中表示，FCA對Stunt & Co一案的調查並未認定該行違反反洗錢規定，並強調其已強化內部控管機制。