巴克萊推出新的數字諮詢服務Plan＆Invest

來源: FinanceFeeds 2020-07-15

該服務最初將提供給至少有5,000英鎊投資的巴克萊經常賬戶客戶。

巴克萊銀行今天宣布推出一項新的數字諮詢服務，以解決英國的諮詢缺口，並為更多的人提供信心和支持，以節省其儲蓄。這項名為Barclays Plan＆Invest的新服務將創建針對客戶目標的個性化投資計劃，然後由Barclays代表他們管理投資-傳統上稱為全權委託投資組合管理。

巴克萊銀行已與可擴展資本公司合作推出了這項新服務，該服務將使客戶可以通過託管投資組合訪問銀行選擇的主動和被動資金。他們的投資將由銀行專門的投資專家團隊選擇和管理，以前只有擁有大量投資資金的客戶才能使用。

與許多機器人諮詢提供商不同，巴克萊將根據市場或客戶情況的任何變化調整投資計劃，並每年至少與他們進行一次簽入，以確保投資仍然適合客戶並且他們正在充分利用他們的免稅額。

新服務最初將在至少有5,000英鎊投資的巴克萊經常賬戶客戶中試用，並將通過在線銀行進行訪問，並通過電話提供專門支持。該銀行將在未來幾個月內繼續開發該服務，併計劃於今年夏天晚些時候在Barclays應用程序上推出該服務。

為了使用新服務，客戶將需要完成一份關於自己的情況和希望在什麼時候實現的目標的深入調查表，以及關於他們如何應對風險的個性評估。然後，巴克萊銀行將使用最新技術將這些信息與專家團隊的精選投資相結合，以創建可遵循10,000多個投資路徑的個性化計劃。

巴克萊還將對客戶的投資計劃進行年度審查，以確保他們充分利用自己的個人ISA津貼，並檢查其目標或生活狀況是否有任何變化。

客戶可以免費創建自己的初始個性化投資計劃，並且只有在設置帳戶和投資資金後才需要付費。建立投資組合後，巴克萊將收取1.39％至1.59％的持續年費，該年費基於其投資價值而定，分為兩種成本類型：服務成本和產品成本。

服務費用固定為0.95％（+增值稅），涵蓋規劃，投資和保管費用。產品成本包括持續的基金管理費和交易費，其範圍在0.25到0.45％之間，具體取決於為客戶的個性化投資計劃選擇哪種資金。

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