巴基斯坦國家銀行因違反反洗錢規定及合規規定而被美國當局罰款5500萬美元

​巴基斯坦國家銀行近日因違反反洗錢規定和屢次不遵守規定而被美國當局罰款5500多萬美元。

聯邦儲備委員會宣布對該銀行的反洗錢違規行為處以2040萬美元的罰款，還將要求該銀行改善其反洗錢計劃。

聯邦儲備委員會還表示，巴基斯坦國家銀行的美國銀行業務"沒有保持一個有效的風險管理方案或控制措施，不足以遵守反洗錢法規"。

這一舉措是與紐約州金融服務部的行動相配合，該部門對巴基斯坦國家銀行"反复的合規失敗"處以了3500萬美元的罰款。

紐約州金融服務部部長Adrienne A. Harris宣布，巴基斯坦國家銀行及其紐約分行已同意支付罰款。

"儘管監管部門一再發出警告，但巴基斯坦國家銀行允許其紐約分行的嚴重合規性缺陷持續了多年，” Harris補充道。

在2014年和2015年被紐約州金融服務局和紐約聯邦儲備銀行調查後，巴基斯坦國家銀行紐約分行被發現銀行保密法/反洗錢（BSA/AML）合規計劃不足、交易監控系統存在嚴重問題以及管理監督方面的重大缺陷。

紐約州金融服務局在2016年以書面協議的形式對該銀行採取了執法行動，巴基斯坦國家銀行承認了監督和合規方面的缺陷，並同意對這些方面進行補救。

然而，該分行的狀況及其風險管理和合規計劃繼續惡化。

根據達成的和解，巴基斯坦國家銀行將被要求制定一份書面計劃，詳細說明加強該銀行BSA/AML合規計劃的政策和程序、可疑活動監測和報告計劃以及客戶盡職調查要求。

此外，紐約州金融服務部決定，該銀行可能需要聘請一名獨立顧問，對其及其分行的補救行動進行全面評估--這一評估可能導致對該銀行實施全面監督。

同時，該部門也承認巴基斯坦國家銀行配合調查和正在進行的補救工作。

（來源：Dawn）