德意志銀行因監管失誤遭罰2300萬歐元

德國金融監管機構BaFin對德意志銀行罰款2300萬歐元，因其一系列違反證券和支付法規的行為。這是BaFin對德意志銀行的第二大罰款，僅次於2015年對該行因反洗錢缺失問題處以的4000萬歐元罰款。

此次罰款中，主要部分——1480萬歐元，是由於德意志銀行在2019年一宗有關西班牙市場的錯誤銷售指控調查中存在缺陷。舉報人曾揭露德意志銀行向希望對沖貨幣風險的企業客戶銷售高風險外匯衍生品，但這些客戶卻因此遭受重大財務損失。德意志銀行的內部調查最終發現，該行未能及時解決問題，只有不到12名員工受到處罰，主要是因監督不足，其中一些員工因利用銀行的缺陷控制措施進行惡意操作而受到處罰。

除了BaFin的罰款，德意志銀行在西班牙的業務部門還被西班牙國家證券市場委員會(CNMV)處罰1000萬歐元，原因是該行未能充分告知客戶有關外匯衍生品的風險。德意志銀行對這一處罰提出上訴。

BaFin批評德意志銀行調查和整改進展緩慢，稱該行未能採取有效的組織措施加速處理違規行為。德意志銀行已接受BaFin的罰款，並表示不會對此進行上訴。

此外，BaFin還對德意志銀行的國內零售部門——Postbank罰款830萬歐元，原因包括未錄音客戶在投資建議過程中的電話，以及延遲處理客戶帳戶轉換申請。

儘管面臨這些罰款，德意志銀行表示，這些罰款已經通過現有的財務準備金覆蓋，因此不會對其季度利潤產生影響。