愛爾蘭中央銀行對Danske Bank罰鍰1,820,000歐元

愛爾蘭中央銀行根據其行政制裁程式對Danske Bank A/S（交易名為Danske Bank）進行了譴責和罰鍰，原因是該銀行違反了經修訂的《2010年刑事司法（洗錢和恐怖主義融資）》（CJA）的三項規定。

在2010年至2019年期間，Danske Bank未能確保其自動交易監控系統對其愛爾蘭分行的某些類別客戶的交易進行監控。

根本原因是Danske Bank的自動交易監控系統中使用了歷史數據過濾器，該系統於2005年首次實施，並於2006年在愛爾蘭分行推廣。在《2010年刑事訴訟法》在愛爾蘭生效時，Danske Bank沒有考慮系統中這些歷史數據過濾器的適當性，也沒有對系統進行任何調整。

2015年5月，由於一份內部審計報告，Danske Bank意識到其交易監測系統的不足之處及其所帶來的風險，但該銀行沒有將這些問題通知愛爾蘭分行，並在近四年內採取適當行動。據估計，在2015年8月31日至2019年3月31日期間，有348,321筆愛爾蘭分行處理的交易沒有對洗錢和恐怖主義融資風險進行監測。

愛爾蘭中央銀行已確定罰鍰為2,600,000歐元，根據該行政策，罰鍰已減少30%至1,820,000歐元。