愛爾蘭央行對 Coinbase Europe 開出 2,146 萬歐元反洗錢罰單

愛爾蘭中央銀行宣布，對 Coinbase Europe Limited 處以 21,464,734 歐元罰款，原因是該公司在 2021 年至 2025 年期間未能履行其反洗錢（AML）和反恐怖融資（CTF）交易監控義務。

監管機構指出，由於交易監控系統配置存在問題，Coinbase Europe 未能妥善監控超過 3,000 萬筆交易，總金額超過 1,760 億歐元，佔該期間公司全部交易量的約 31%。

據悉，Coinbase Europe 花費近三年時間才完成對受影響交易的追溯性監控，並因此向金融情報單位（FIU）提交了 2,708 份可疑交易報告（STR）。這些報告涉及嚴重犯罪活動的可疑情況，包括洗錢、詐騙、毒品販運、網絡攻擊以及兒童性剝削等。

愛爾蘭央行表示，Coinbase 違反了《2010 年刑事司法（反洗錢與反恐融資）法案》中的相關義務，具體包括：

• 未能妥善監控 30,442,437 筆交易；

• 未建立充分的內部反洗錢與反恐融資政策與控制程序；

• 未對 184,790 筆交易進行強化監控。

根據雙方達成的和解協議，央行認定應處以包括譴責和金錢罰款在內的制裁，總額為 30,663,906 歐元。根據 30% 的和解折扣機制，最終罰款金額確定為 21,464,734 歐元。Coinbase Europe 已接受調查結果及相關處罰。該罰款仍需經高等法院確認後方可正式生效。