摩根大通支付 1.51 億美元以和解美國證券交易委員會

​摩根大通（JPMorgan Chase）與美國證券交易委員會（SEC）達成和解，同意為多項執法行動支付總計 1.51 億美元。該協議涉及摩根大通的關聯公司摩根大通證券（JPMorgan Securities）和摩根大通投資管理（JPMorgan Investment Management），這一決定是在周四下午由監管機構公布的。

美國證券交易委員會認定了一系列涉嫌違規行為，包括誤導性披露和違反信託責任。在其中一項執法行動中，SEC發現摩根大通證券向投資其Conduit私募基金的客戶提供了誤導性披露，這些基金用於投資私募股權和對沖基金。根據SEC的說法，摩根大通的一個子公司在股票銷售的時機和數量上保留了全部自主權，這與為這些基金提供的披露相悖，導致投資者面臨市場波動和某些股票價值下跌的風險。為此，摩根大通證券將向超過1500個Conduit投資者帳戶支付9000萬美元，並支付1000萬美元的民事罰款。

另一項執法行動顯示，摩根大通證券未能告知客戶有關鼓勵財務顧問青睞摩根大通專有投資組合管理計劃的財務激勵措施，導致管理資產從 105 億美元大幅增加到 300 多億美元。這一違反《顧問法》的行為導致了 4500 萬美元的罰款。

此外，摩根大通證券還被發現向客戶推薦成本較高的 「克隆共同基金」，而不是提供類似投資組合的更實惠的 ETF。這種做法影響了 10,000 多名客戶，違反了美國證券交易委員會的《最佳利益條例》（Reg BI），促使受影響的客戶退還了 1,520 萬美元。

同時，摩根大通投資管理公司因其關聯實體的交易偏袒美國客戶而面臨處罰，其中包括 2020 年 3 月因 43 億美元的違禁聯合交易而被罰款 500 萬美元。該公司還在未適當披露的情況下執行了涉及商業票據和其他短期證券的本金交易，結果被罰款 100 萬美元。

摩根大通表示將致力于堅持高標準的客戶服務，並表示將積極與監管機構合作，解決任何已發現的問題。