放鬆金融法律監管！印度計劃將空頭支票等劃為民事犯罪

來源: Regulation Asia Editors, Regulation Asia 2020-06-16

印度政府正在考慮將金融部門法律下的幾項罪行（包括空頭支票） 重新分類為民事犯罪而不是刑事犯罪 ，以期提高經商便利，減輕法院負擔。

金融服務部（DFS）已就19項法案中的39條罪行的非刑事化尋求了公眾意見，涉及法案包括《銀行業監管法》、《印度儲備銀行（RBI）法》、《保險法》、《流通票據法》。

DFS表示：“ 將程序失誤和輕微的不合規行為定為刑事犯罪將增加企業的負擔 ，我們應該重新審視哪些規定只是程序性的，不會影響國家安全或整個公共利益。”

根據《流通票據法》，簽發空頭支票可單處或併處兩年以下有期徒刑及罰款，最高罰款可達支票價值的兩倍。

根據《禁止無管制存款計劃法》，接受無管制計劃中的公共存款可並處最高10年監禁和罰款，罰款最高可為總存款額的兩倍。

根據《印度儲備銀行（RBI）法》，虛假廣告宣傳和未註冊的經營活動也可能導致監禁和罰款。

如果將這些罪行定為民事罪，那麼將僅對其處以罰款，而無需坐牢。

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