新加坡金管局對五家支付機構罰款96萬新元
來源: Bery
新加坡金融管理局（MAS）對五家持牌主要支付機構（MPI）合計處以96萬新元的罰款，原因是這些機構在跨境匯款服務中違反了反洗錢與反恐融資（AML/CFT）相關規定。違規行為是在MAS對其是否遵守《PSN01通告》進行檢查時發現的。
五家被處罰的支付機構及各自罰款金額如下：
Remsea Pte Ltd：28萬新元；
Arcade Plaza Traders Pte Ltd：26萬新元；
J-Dee Remittance Services Pte Ltd：17萬新元；
Mobile Community Tech Pte Ltd：14萬新元；
OxPay SG Pte Ltd：11萬新元。
MAS指出，這些機構的主要違規行為包括：未能獲取或核實客戶的住址信息，未盡職調查客戶的實益擁有人，未核實代客戶行事人員的權限，以及在電匯交易中未包含必要的信息。
MAS強調，反洗錢與反恐融資控制措施不到位，使得這些支付機構存在被用於金融犯罪的風險，並削弱了資金流向的透明度和可追溯性。MAS同時重申，金融機構的高管必須切實承擔起監管責任，確保內部的AML/CFT控制體系有效運行，並及時整改。
五家支付機構已向MAS提交整改計劃，MAS將持續監督其整改進展。此外，MAS還表示，將發布一份行業信息文件，分享近期檢查中發現的常見問題、監管預期以及改進建議，以指導整個支付行業提升合規水平。
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