新加坡金融機構將在2025年面臨更嚴格的監管審查

根據Fenergo的報告，新加坡的金融機構應為2025年面臨更加嚴格的監管措施和增加的執法行動做準備。在2024年罰款大幅上升之後，新加坡的監管機構預計將繼續加強執法力度，特別是在反洗錢（AML）、客戶身份識別（KYC）和交易監控等領域。

2024年，新加坡的金融機構遭遇了22%的監管罰款增長，罰款總額達到328萬美元，較2023年的268萬美元有所增加。這與全球趨勢形成鮮明對比，全球金融罰款在2024年下降了30%。罰款的增加與監管機構對技術的採用加強密切相關，技術的引入提升了數據收集和執法效率。

Fenergo金融犯罪政策主管Rory Doyle指出，公私合作夥伴關係（如COSMIC新加坡）在改進金融違規行為的檢測和緩解方面發揮了關鍵作用。「通過獲取更多數據，監管者現在能夠更加迅速地採取行動，防止和解決合規問題，」道爾表示。

2024年，新加坡的大多數罰款源於AML/KYC違規和交易監控失誤，這些也是全球罰款的主要原因。全球因交易監控違規而發出的罰款總額達到33億美元。隨著環境、社會和治理（ESG）問題受到越來越多關注，新加坡在這一領域的監管審查預計也將加強，2024年全球因ESG違規而產生的罰款總額達到了3769萬美元。

專家警告，新加坡的金融機構必須做好準備，迎接新一年的持續監管審查，因為監管當局將繼續加強合規框架的建設。