新西蘭FMA嚴厲斥責金融服務公司FoxPlan

新西蘭金融市場管理局（FMA）已正式譴責惠靈頓金融服務公司FoxPlan Ltd，原因是該公司的一名指定代表以及其他代表向客戶提供未授權服務。

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在2020年底的一項監測審查後，FMA發現FoxPlan駐奧克蘭的一名指定代表自2018年年中以來一直向一些客戶提供投資規劃服務。根據《2008年金融顧問法案》，只有授權金融顧問（AFA）才被允許提供這項服務，其中包括根據客戶的個人財務狀況和個人投資目標為客戶設計投資計劃。

此外，FMA還發現，FoxPlan的四名代表向客戶謊稱自己是AFA或財務規劃師。另外，FMA有理由相信FoxPlan的AFA沒有遵守披露義務——特別是需要向零售客戶提供主要披露聲明（PDS），這是確保客戶了解他們正在接受的服務的重要文件。

FMA監管部主任James Greig表示："本案再次重申，金融諮詢公司可能要為其金融顧問的行為負責。"

Greig先生表示："金融顧問向客戶提供未授權服務是一個相當大的問題，因為它有可能導致糟糕的投資後果，如因服務不到位而導致資金損失。新西蘭人把信任和家庭的金融幸福託付給他們的金融顧問，所以我們要確保我們的金融顧問能夠勝任他們所提供的服務，這一點至關重要。"