新西蘭FMA：財務諮詢提供商牌照分3類申請

來源: Regulation Asia Editors, Regulation Asia 2020-06-18

新西蘭的金融市場管理局（FMA）在諮詢文件中列明了三類財務諮詢提供商牌照，公司可視情況和業務結構申請相應的牌照。

FMA已就財務諮詢服務提供商的正式牌照申請條件開展了磋商。磋商會現階段開放徵求意見，直至8月7日 。

最初，向新西蘭的零售客戶提供財務諮詢須持有臨時牌照， 臨時牌照由顧問個人或其所在公司持有。

正式牌照的申請流程要比臨時牌照更完整，FMA將考慮申請人是否能夠有效提供財務諮詢服務。

諮詢會確定了正式牌照的八個標準條件 ：記錄保存、內部投訴流程、監管、外包、專業賠償保險、業務連續性、技術系統、持續能力、重大變更通知。

因此，諮詢會指定了三類不同的財務諮詢提供商牌照：

1、A級牌照適用於獨立提供諮詢業務的個人顧問

2、B級牌照適用於擁有多名顧問或授權機構但沒有指定代表的公司

3，C類牌照適用於已委派指定代表或其他實體提供財務諮詢的公司

FMA表示，這種分類將使申請流程簡單化，特別是對於小型諮詢公司而言。

新規生效後，FMA將開始接受正式牌照的申請，預計不會早於2021年3月。

FMA仍在處理臨時牌照的申請。迄今為止，已頒發了800份臨時牌照，約涵蓋5,800名財務顧問，佔新西蘭註冊的財務顧問人數的一半以上。

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