最新通知：FINMA修改客戶線上識別盡職調查要求

根據最新報導，考慮到技術的發展，瑞士金融市場監管局（FINMA）正在修訂通過數字渠道完成客戶引導的盡職調查要求。為此，FINMA正在修訂有關“視頻和在線身份識別通函（以下簡稱“通函”）”，並在2021年2月1日之前進行磋商。

據悉，FINMA此舉的目的是加大金融中介機構客戶進行數字識別的公認程序的可能性。

自FINMA 2016/7號“通函”生效以來，技術又進一步發展。對“通函”內容的部分修訂也考慮到了這些發展，這樣創新能力、技術中立性和有效打擊洗錢的能力就可以繼續得到保障。 FINMA將在2021年2月1日之前進行諮詢。

具體而言，金融中介機構應該能夠進一步自動化其識別過程，同時至少保持相同的安全級別，並提高其可伸縮性。因此，金融中介機構現在有了另一種在線身份識別的可能性，即掃描客戶的生物特徵護照芯片。不過值得注意的是，還必須滿足銀行轉賬或掃描生物特徵信息文檔芯片等相應的安全要求，因此數字識別的安全級別保持不變。