未提供服務卻收取服務費！澳大利亞國民銀行子公司被罰4187萬美元

澳大利亞某聯邦法院已下令對澳大利亞國民銀行(NAB)旗下兩家財富管理子公司NULIS Nominees Limited（以下簡稱“NULIS”）和MLC Nominees Pty Ltd（以下簡稱“MLC Nominees”）處以5750萬澳元（約合4187萬美元）罰款，原因是這兩家實體在產品價格和服務費方面對養老金會員做出了虛假和誤導性陳述。

從2012年9月到2016年6月，MLC Nominees共誤導了約22萬名會員，扣除了這些會員約3360萬澳元（約合2447萬美元）的費用 。

此外，在2012年9月到2018年9月期間，MLC Nominees連同NULIS一起從大約45.7萬名會員賬戶中扣除了約7190萬澳元（約合5236萬美元）的計劃服務費。所有扣費的理由都是享受了計劃顧問提供的服務，而事實上他們中沒有任何人享受了此類服務。

法院方認定，MLC Nominees和NULIS違反了澳大利亞《 證券投資委員會法案》、《公司法》，及其他金融服務法。 MLC Nominees必須​​支付罰款4950萬澳元（約合3605萬美元），NULIS須支付800萬澳元（約合583萬美元），共計5750萬澳元（約合4187萬美元）。這兩筆罰款都將由ASIC（澳大利亞證券與投資委員會）接收。

ASIC副主席Daniel Crennan QC表示：“此次是ASIC提起的民事訴訟中罰款總金額最高的一次。從法院的判決不難看出，MLC Nominees和NULIS的違法行為情節嚴重。這兩家實體未提供服務卻收取服務費的行為尤其令人震驚，也給數十萬名消費者造成了巨大的經濟損失。 ASIC將繼續對這種不當行為採取執法行動。 ”