歐盟就加密交易的反洗錢規定達成協議

歐盟（EU）周三就加密交易的具有裏程碑意義的反洗錢規則達成協議，而此前業界一直擔心該法律會損害隱私和創新。

最終提案將意味著即使是最小的加密轉移也需要驗證客戶身份，如果它是在兩個受監管的數字錢包提供商之間進行的話—但對非托管私人錢包的付款將在很大程度上被排除在洗錢檢查之外。

過去三個月，歐盟立法者和政府代表一直在開會，就該法案達成政治協議，該法案由歐盟委員會於2021年7月提出。

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離開會議的兩名不願透露姓名的消息人士透露，經過一個多小時的談判，已經就立法達成協議。

在這篇文章發表不到一個小時後，歐盟立法者Ondřej Kovařík在一條推文中證實了這項臨時協議，稱該協議「在降低加密貨幣行業洗錢風險的同時不妨礙創新和加重企業負擔方面取得了適當的平衡。」

Kovařík表示：「談判代表找到了一種不會阻礙創新的「良好平衡」。這將使加密在歐洲得到進一步發展。」

3月，立法者表示，他們希望大幅擴大該法案的範圍，以囊括與非托管數字錢包的交易（即那些不受監管服務提供商管理的交易，如持牌的加密貨幣交易所），且無論如何都要向當局報告交易細節的風險。

這引起了行業參與者的抗議，從遊說團體到著名的加密公司，如Coinbase (COIN)，一些法律專家表示，這也可能被視為不成比例的非法隱私侵犯。

該法的後期談判正在布魯塞爾舉行，以找到一套歐洲議會和歐盟理事會（將27個成員國聯合起來做出集體立法決定）都同意的規則。理事會目前由法國擔任主席。這筆交易是在緊要關頭達成的，就在法國不得不將談判控製權拱手讓給捷克共和國的前一天。

Kovařík表示，對於轉移到非托管錢包的規則，最終結果「與歐洲議會最初的提議相去甚遠」。

Kovařík表示，這些非托管錢包規則僅適用於向個人私人錢包進行轉賬的情況，並且僅適用於價值超過1000 歐元（1052 美元）的情況。另一位聽取了會談簡報的消息人士證實了這些細節。

歐洲綠黨成員Ernest Urtasun共同領導了議會對該法律的談判，他在推特上表示，這些規則「結束了不受監管的加密貨幣的狂野西部，填補了歐洲反洗錢規則中的主要漏洞。」

Urtasun證實，最終交易將意味著，對於受監管錢包之間的交易，即使是最小的交易也必須記錄客戶身份詳細信息。這使得加密規則與傳統銀行業的規則不同，傳統銀行業僅適用於價值超過1000歐元的規則。

立法者和政府推翻了歐盟委員會豁免小額交易的計劃。

曾推動采取嚴厲反洗錢措施的社會主義立法者Paul Tang在一份聲明中表示，這筆交易意味著「對非托管錢包的驗證在歐盟打擊通過加密貨幣洗錢的鬥爭中根深蒂固。」

該協議設定了最終法律將采取的基本政策路線，但仍需要將其翻譯成立法文本並在歐盟官方公報上公布。

來源：CoinDesk