歐盟眾籌融資新規預告！ 7個關鍵變化值得重點關注

來源: Finance Magnates 2020-08-03

眾籌融資一直被認為是一種相對容易的為各種項目籌資的方式。

作為一個經濟聯盟，歐盟致力於為聯盟國所有利益相關者和經濟參與者創造公平的競爭環境，也一直都支持加強法規的可移植性（法律法規移植：是指一國對其他國家法律制度的吸收和借鑒）。

關於眾籌融資，歐盟成員國代表組成的歐盟理事會發布了新的法規和指令草案。新草案針對財務、法規障礙提出了解決方案，彌補了先前監管框架存在的缺陷。

新草案包括了以下7個關鍵方面：

·規定了每年需向ESMA（歐洲證券及市場管理局）提交哪些報告；

·要求運營眾籌平台前必須在平台所在的成員國註冊；

·增加反洗錢盡職調查，且盡職調查需符合《第5號反洗錢指令》(5 AMLD)；

·根據《第5號反洗錢指令》加強風險評估，建立保障措施；

·根據《第5號反洗錢指令》，眾籌項目所有者禁止在高風險國家成立商業機構或居住；

·建立ESMA和客戶均可使用的完整的投訴流程；

·規定在外包或貼白標的情況下，所有責任仍由眾籌平台承擔。

新草案代表了歐盟過去幾年所經歷的轉變。增加反洗錢盡職調查、更新符合歐盟法律的最佳公司行為規範都是基於過去幾年的變化所做的決定。

考慮到歐盟委員會可能會提出修改意見，該草案仍須按照常規立法程序通過歐盟議會的最終批准。儘管如此，該草案的確立已是勢在必行，歐洲金融行業需做好準備迎接新監管法規。

此外，電子貨幣機構(EMIs)、銀行、眾籌平台需要注意的不止是新草案即將確立的監管框架，還有將於2020年12月開始生效的《第6號反洗錢指令》( 6 AMLD) 。

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