沃爾夫斯堡集團發布有關SoW，SoF檢查的指南

來源: Regulation Asia Editors, Regulation Asia 2020-08-10

該指南概述了可能需要獨立確認收集的財富來源和資金來源信息的情況，以及在不滿足相關標準的情況下該怎麼做。

沃爾夫斯堡集團（Wolfsberg Group）發布了有關金融機構（FI）如何通過對客戶進行財富來源（SoW）和資金來源（SoF）檢查來識別，減輕和管理洗錢風險的新指南。

SoW評估旨在確定客戶如何積累其財富，而SoF信息使FI能夠了解帳戶將如何以及出於何種目的進行注資。

沃爾夫斯堡集團說，此類檢查應被視為針對某些客戶的客戶風險評估和風險管理的關鍵要素，使金融機構能夠識別風險和潛在可疑活動，並指出應減輕或上報的任何不一致性，以便進一步審查。

“與監管期望相一致，金融情報機構應針對基於SoW / SoF目的的收集信息量和所需確證採取基於風險的方法。”

該指南概述了可能需要與來自獨立於客戶的來源的其他支持信息一起證實蒐集的SoW和SoF信息的情況，以及在無法證實該信息或不符合SoW / SoF標準的情況下該怎麼做。

此處提供的指南主要針對金融機構的私人銀行和財富管理客戶群。

銀行

风险管理

監管