涉嫌反洗錢違規，Wise被阿布扎比監管機構罰款36萬美元

支付應用程序Wise因反洗錢管理違規而被阿拉伯聯合酋長國金融監管機構罰款36萬美元，在利率和成本上升威脅該行業之際，這給該金融科技公司帶來了壓力。

國際金融中心阿布扎比全球市場的金融服務監管局對Wise的全資子公司Wise Nuqud處以罰款，原因是其AML系統出現了一系列故障。

這些違規行為包括僅在與公司建立業務關係後才對被確定為高風險的客戶進行強化盡職調查，以及未能將客戶國籍作為其潛在風險評估的一部分。

該監管機構的首席執行官Emmanuel Givanakis在一份聲明中表示：「FSRA致力於確保所有受監管實體保持高標準以應對洗錢風險，並且在適當情況下，FSRA將採取強有力的行動，確保公司完全遵守ADGM中的反洗錢要求。」

預計該監管機構最快將於周二宣布罰款。

確定的其他問題包括未能正確獲得高級管理人員的批准以與高風險客戶建立業務關係。該監管機構表示，Wise也沒有確定這些客戶的預期業務量。

監管機構表示未發現任何因違規而導致的洗錢事件，並表示Wise及其高級管理層已配合其調查。由於Wise沒有對調查結果提出異議並同意儘早和解，罰款減少了20%。

該金融科技公司在一份聲明中說：「Wise非常重視保護其客戶和反洗錢的責任。我們與阿布扎比全球市場的金融服務監管局密切合作以解決客戶的擔憂，Wise或FSRA未發現任何洗錢或其他金融犯罪事件。」

Wise，前身為TransferWise，於2021年7月上市時估值近90億英鎊。在上個月發布的最新季度業績中，該公司報告稱，隨着客戶提前匯款，收入同比增長50%。

但該公司在倫敦的上市被視為英國市場罕見的政變，在過去一年中一直舉步維艱。

金融行為監管局（FCA）正在調查Wise首席執行官兼聯合創始人Kristo Kääärmann因故意拖欠稅款而被英國稅務海關總署罰款。

在HMRC處罰之後，Wise於2021年底完成了與其法律顧問的調查，然後將調查結果傳遞給了監管機構。

來源：金融時報