滙豐銀行因存款保護不力遭英國央行罰款5700萬英鎊

英國央行對滙豐銀行處以了5740萬英鎊的罰款，原因是該行未能保護數百名客戶的數十億存款，這是一起持續七年的（嚴重）違規行為。

英國央行審慎監管局週二表示，由於滙豐銀行在2015年至2022年期間未能正確識別符合金融服務補償計劃保護條件的客戶存款，該局對滙豐銀行開出了史上第二大罰單。

該監管機構稱，滙豐銀行的錯誤做法“非常嚴重”，“極大影響了該公司為解決問題所做的準備”。 滙豐銀行還“未能以應有的開放和合作態度”對待監管機構，在大約15個月的時間里，滙豐沒有就其發現的問題向該監管機構報告，即錯誤地將帳戶標記為“有資格”獲得金融服務監督委員會的保護。

審慎監管局首席執行官Sam Woods表示：「本案中的嚴重失誤觸及了審慎監管局安全與穩健目標的核心......。 [滙豐的子公司]沒有履行其在這方面的義務，也沒有及時向我們披露其過失“。

該罰單對滙豐銀行首席執行官Noel Quinn來說是另一打擊。 在金融危機爆發後的幾年裡，Quinn遭受了一系列打擊，尤其是該行因説明墨西哥販毒集團洗錢而被罰款19億美元之後，他一直在重建該行的聲譽和合規程式。

繼英國金融行為監管局作出處罰之後，滙豐銀行也於2021年12月因其反洗錢控制措施存在“嚴重缺陷”而被處以6,400萬英鎊的罰款。

由於滙豐銀行在調查中給予了合作，罰款減少了45%。 這是繼去年7月對瑞士信貸處以8,700萬英鎊罰款之後，審慎監管局開出的第二大罰單。

（來源：金融時報）