澳大利亞監管機構取消了金融期權的AFS許可

在因金融期權未履行其作為AFS被許可人的義務的擔憂而於2019年8月26日暫停該許可後，取消了Financial Options的AFS許可。

澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）今天宣布取消 Financial Options Pty Ltd的澳大利亞金融服務（AFS）許可證。這種情況發生在監管機構因擔心該公司未履行其義務而暫停該許可證之後約六個月。 AFS被許可人。

暫停許可證時，ASIC表示，Financial Options並未提交其截至2018年6月底的年度賬目和審計報告，沒有適當的爭議解決系統，沒有保持組織能力或提供財務所需的資源。許可證涵蓋的服務。

ASIC在取消AFS許可時表示，“財務選擇權”未遵守其財務要求，並且未做任何必要的事情來解決ASIC對組織能力，人力資源和合規性要求的擔憂。

同樣在今天，ASIC宣布永久禁止William John Henry Houwing（被稱為Jack Houwing）提供金融服務。 Houwing先生是Financial Options的董事和授權代表。 ASIC發現，在2006年8月31日至2019年5月15日期間，Houwing先生安排其客戶向其相關實體借錢，其中包括：

• Belbrooke Pty Ltd是Belbrooke Administration Trust的受託人；
• Belbrooke Pty Ltd作為Belbrooke Mortgage Trust的受託人；和
• Ochkit Pty Ltd作為Houwing家庭信託的受託人。

ASIC發現Houwing先生：

• 未能按照客戶的最佳利益行事，建議他們允許其自我管理的養老金（SMSF）貸款給與其相關的實體，尤其是在他未能建議他們獲得自己的獨立建議的情況下；
• 安排客戶自用的貸款，在某些情況下，由於客戶未能按時還款而受益。
• 作為財務顧問和貸款接收人都存在利益衝突，並且沒有將客戶的利益放在自己的利益之上；
• 沒有接受過足夠的培訓或沒有能力提供金融服務；和
• 沒有名氣或品格。

Houwing先生和Financial Options有權要求行政上訴法庭對ASIC的決定進行審查。