Fazzaco > 要訊 > 澳大利亞監管機構取消了Smart Solutions的AFS牌照 澳大利亞監管機構取消了Smart Solutions的AFS牌照 來源: FinanceFeeds 2020-02-03 ASIC取消了Smart Solutions的許可，原因是該公司未能充分監控和監督其授權代表，並且沒有能力提供其許可所涵蓋的金融服務。 澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)今天宣布， 已禁止昆士蘭的金融顧問Timothy Shapter先生在7年內提供金融服務 ，並取消了Smart Solutions Group (Aust)的澳大利亞金融服務(AFS)牌照。 Shapter是Smart Solutions的董事和授權代表。 該監管機構發現，Shapter提供的建議不符合客戶的最佳利益，也不適合他的客戶，而且他優先考慮的是為自己賺取費用，而不是客戶的財務利益。調查還顯示，Shapter議客戶放棄現有的養老金和保險產品，轉而購買付費更高的產品，這是不恰當的轉換建議。 Shapter的大部分客戶都是通過Smart Solutions與第三方簽訂的推薦協議獲得的。第三方打電話給潛在客戶，了解了他們有限的財務狀況和風險狀況。然後Shapter先生利用這些有限的信息來準備他的諮詢文件。 ASIC解釋說， 財務顧問在提供個人建議時有法律義務，須以其客戶的最大利益行事。這包括採取合理的步驟來了解客戶的個人情況，並探索現有的金融產品，以確保他們提供滿足客戶目標的適當建議。 此外，ASIC取消了Smart Solutions的AFS牌照 ，因為被許可人未能確保有效，誠實和公平地提供金融服務。此外，Smart Solutions未能充分監督和監督其授權代表，並保持提供其許可證所涵蓋的金融服務的能力。 例如，Smart Solutions允許其一些授權代表審核他們自己的建議文件。它還提供了有關反洗錢客戶驗證要求的虛假信息，因為它允許其授權代表虛假聲明他們已經看到了官方身份證件。 Shapter先生的禁令和Smart Solutions的AFS許可證的取消是ASIC不斷努力提高金融服務行業標準的一部分。 Shapter先生和Smart Solutions有權在行政上訴法庭上對ASIC的決定進行複審。
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