澳大利亞證券和投資委員會起訴滙豐銀行未能保護客戶利益

​澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）正在對滙豐銀行採取法律行動，指控該銀行未能保護950名客戶免受長期存在的 「欺騙」騙局的侵害，該騙局造成了2300萬美元的損失。這起向聯邦法院提起的訴訟揭示了從2020年1月到2024年8月活躍的騙局所造成的深遠影響。

ASIC副主席薩拉·庫特（Sarah Court），該銀行的缺陷似乎是系統性的。她強調了銀行在打擊詐騙方面發揮作用的必要性，並表示當銀行忽視其保護客戶的責任時，ASIC將採取法律行動。據報導，此案是首例因客戶廣泛投訴詐騙保護問題而追究金融機構責任的案件。

該詐騙涉及詐騙者利用軟體偽裝其電話號碼，使其通信看起來像是來自HSBC。客戶接到有關可疑交易的警報，被引導撥打一個與假冒詐騙代表聯繫的號碼。這種操控使客戶洩露個人信息，詐騙者利用這些信息獲取帳戶訪問權限。

ASIC稱，滙豐銀行對詐騙報告的回應嚴重拖延，一些客戶等待了500多天才重新獲得訪問其帳戶的權限。根據規定，銀行必須在21天內完成對未授權交易索賠的調查，只有在特殊情況下才會延長時限。

澳大利亞澳大利亞商會全國反詐騙中心（ACCC）發出了關於騙子冒充電話和簡訊的警告，並直接向滙豐銀行提出了相關問題。雖然沒有具體的法律規範銀行在詐騙情況下的行為，但銀行有法律義務保護客戶信息，這也是各種行業規範的要求。

隨著法律訴訟的展開，ASIC尚未明確說明滙豐銀行可能面臨的處罰，但如果勝訴，預計將處以巨額罰款。法院強調，必須向滙豐和銀行業發出明確的信息，讓他們了解自己的義務。

為應對日益增多的詐騙投訴，滙豐銀行已對其安全措施進行了調整。該銀行已採取措施改進其防欺詐策略，並加強與客戶就潛在騙局的溝通。儘管採取了這些措施，但詐騙案的後果仍影響著眾多客戶，促使人們不斷對銀行的做法進行審查。