瑞士金管局發佈洗錢風險分析指南

​瑞士金融市場監管局（FINMA）今天發佈了洗錢風險分析指南。在現場監督審查過程中，該局多次發現了這一領域存在的不足之處。

通過這一做法，該監管機構將其在這一領域的監管實踐中獲得的觀察結果和經驗透明化。

瑞士金管局在現場監管審查中多次發現洗錢風險分析領域的不足之處。這促使其在2023年春季對三十多家銀行的洗錢風險分析進行了深入審查。審查結果顯示，許多被審查的風險分析不符合要求。例如，在某些情況下，缺乏對洗錢風險容忍度的適當定義，即設定限制以降低風險。此外，該監管機構還發現缺乏有效和穩健的風險分析所需的各種結構要素。

洗錢風險分析是銀行和其他金融仲介機構戰略管理的重要工具。銀行和其他金融仲介機構以此來識別和降低洗錢風險，並確定金融機構活動的相關風險標準。洗錢風險分析還規定了哪些洗錢風險不在一家機構的風險承受範圍之內。