瑞士金融監管機構發佈最新反洗錢條例，明確加密交易要求

瑞士金融市場監督管理局（FINMA） 發佈了最新的反洗錢（AML）條例，指出其監管覆蓋範圍將擴大至區塊鏈交易平臺。該機構闡明瞭適用於加密交易的某些報告和識別要求。

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經過今年早些時候的磋商，該瑞士監管機構對其《反洗錢條例》（AMLO）進行了部分修訂，明確了對身份不明的加密交易所交易的最高限額要求。

據悉，該機構表示，瑞士《反洗錢法》和瑞士聯邦委員會《反洗錢條例》的最新修訂法案將於2023年1月1日起生效。

FINMA指出，對資金受益所有人的強制性身份驗證以及確定客戶數據是否更新的定期檢查無需在法律層面做出詳細規定。

與此同時，該機構強調，要求中介機構通過內部指令規範對客戶記錄的更新和檢查程序將繼續保留。

該機構還指出，該條例將擴大至分佈式賬本交易設施領域，並進一步透露，它收到了許多關於涉及虛擬貨幣交易報告門檻的意見。

FINMA在公告中表示：「鑑於交易風險和近期業內的濫用情況，FINMA堅持認爲需要採取技術措施，以防止關聯交易在30天內超過1000瑞郎的閾值。」

然而，該機構表示，該義務僅適用於將加密資產交易兌換成現金或其它匿名支付方式的交易。

根據瑞士於2020年1月1日實施的所謂的「旅行規則」，加密資產服務提供商在轉移加密貨幣時必須共享可識別的客戶數據，若其加密貨幣的法定價值超過上述閾值，則還需證明非託管錢包的所有權。

以洗錢風險增加爲由，同年2月，FINMA通過對《反洗錢法》的另一項修訂，將觸發報告義務的門檻從之前的5000瑞郎降至1000瑞郎。

來源：Bitcoin.com