瑞銀將收購Wealthfront，旨在為美國富裕投資者提供財富管理解決方案

瑞銀和為下一代投資者服務的行業領先自動化財富管理提供商Wealthfront周四簽署了一項協議，瑞銀將以14億美元的全現金交易收購Wealthfront。通過此次收購，瑞銀將加速其在美國的增長雄心，擴大公司在富裕投資者中的影響力，並擴大其分銷和能力。

Wealthfront屢獲殊榮的先進平臺管理著超過270億美元的資產，在美國擁有超過470000名客戶，通過提供財務規劃功能、銀行服務和投資管理解決方案，幫助客戶輕松管理財富。交易完成後，Wealthfront及其客戶將受益於瑞銀領先的財富管理能力，包括瑞銀首席投資辦公室一流的思想領導力、無與倫比的全球足跡以及深厚的產品和服務貨架。

瑞銀集團首席執行官Ralph Hamers表示：「將Wealthfront的能力和客戶群納入我們的全球投資生態系統中，將顯著提高我們在美國業務發展能力。Wealthfront補充了我們在美國的核心業務，即通過與財務顧問的信任關系為高凈值和超高凈值投資者提供財富管理，並將增強我們為富裕投資者提供可擴展、以數字為主導的財富管理解決方案的長期目標。」

Wealthfront的主要關註點是千禧一代和Z世代投資者，這是一個具有巨大國內增長潛力的客戶群。僅在美國就有超過1.3億投資者，千禧一代和Z世代人口共同構成了一個高增長的群體，他們將擁有越來越多的世界財富份額。隨著瑞銀希望與更多富裕客戶建立和發展關系，Wealthfront的能力將成為其新的數字產品的基礎，其中還包括遠程人工建議的訪問。此外，Wealthfront將通過其Wealth Advice Center（專註於為核心富裕客戶提供服務）和其Workplace Wealth Solutions業務（與企業客戶的員工在股權計劃參與、金融教育和退休計劃方面合作）來擴展瑞銀的現有產品。

Wealthfront首席執行官David Fortunato表示：「與瑞銀合作將使Wealthfront能夠為我們的客戶提供額外的增值服務和一流的研究，這將有助於加快我們的願景，讓財富增長變得輕松愉快。」

Wealthfront的現有客戶的體驗不會立即發生變化，他們可以期待從瑞銀廣泛的產品、服務和智力資本中受益。客戶將繼續獲得自動化投資和個性化財務規劃，從而能夠鏈接和查看外部賬戶，從而更好地為每個客戶量身定製服務。除了投資服務外，客戶還將繼續獲得Wealthfront的銀行服務，包括證券支持貸款、投資賬戶即時轉賬、直接存款、賬單支付和轉賬服務。

Wealthfront將成為UBS的全資子公司，並將作為UBS Global Wealth Management Americas的業務運營。此次收購目前預計將於2022年下半年完成，但需滿足包括監管部門批準在內的完成條件。

UBS Investment Bank擔任UBS的財務顧問，Sullivan&Cromwell擔任法律顧問。Qatalyst Partners擔任Wealthfront的獨家財務顧問，Fenwick&West擔任法律顧問。