瑞銀慘遭瑞士信貸連累，或面臨數億美元罰款

據悉，因瑞士信貸（Credit Suisse）對Archegos Capital的處理不當，瑞銀（UBS）面臨來自英國、瑞士和美國監管機構的數億美元的罰款。

2021年3月，家族理財辦公司Archegos Capital的倒閉為瑞士信貸帶來了其167年經營史上最大的交易損失。瑞銀對瑞士信貸的收購已於上周完成。

據四位知情人士透露，瑞銀已要求瑞士金融市場監管局（FINMA）、美國聯邦儲備委員會（美聯儲）和英國審慎監管局（PRA）在7月底公布調查結果，並聯合公布其處罰措施。但由於瑞銀對瑞士信貸的收購，這些調查結果的發布時間可能會推遲。

其中一位知情人士表示，美聯儲可能會對瑞銀處以最高3億美元的罰款，PRA可能對其處以最高1億英鎊的罰款。不過瑞銀可以與這兩家監管機構就此次罰款進行協商。

FINMA無權對金融機構進行罰款，但該機構打算發布一份報告，調查該行在Archegos事件處理上的失誤。

瑞銀撥出了40億美元用於支付此次收購的監管和訴訟成本。

Archegos是瑞銀在收購瑞士信貸過程中遇到的幾個尚未解決的法律和監管問題之一。其它法律問題還包括：涉及已倒閉的金融公司Greensill Capital的訴訟、一起美國逃稅案件、莫桑比克共和國提起的訴訟，以及有關美國住宅抵押貸款支持證券的私人訴訟。

另一位知情人士補充道，瑞士信貸僅預留了3500萬美元，用於對Archegos的潛在罰款。

瑞士信貸因Archegos而遭受55億美元的損失，是迄今為止為家族辦公司提供大宗經紀服務的國際銀行100億美元總損失中最大的。瑞銀虧損8.61億美元。

在基金經理Archegos的指示下，Archegos從銀行的大宗經紀部門大量借款，在美國和中國股票上押註了數百億美元。但當這些公司的股票價值暴跌、而Archegos無法滿足追加保證金的要求時，他們不得不迅速平倉。

瑞士信貸委托律師事務所Paul Weiss對其在Archegos上的失誤進行了調查。這份長達172頁的報告發現，這些虧損是瑞士信貸投行部門「管理和控製方面的根本性失誤」以及「對風險的不重視」造成的。

該行向Archegos提供了數十億美元的貸款，但最後一年僅從中獲取了1750萬美元的收益。

來源：金融時報