盤點歐洲排名前五監管科技公司名單
監管科技（RegTech）通過技術管理金融行業內的監管流程，主要職能包括監管監控、報告、合規。
根據風險投資公司XAnge提供的數據，歐洲擁有約140家監管科技初創公司，其中30％的初創公司專注於合規管理，27％的專注於了解你的客戶（KYC）和反洗錢（ AML）自動化，26％的利用技術和數據來提供風險管理工具。
以下是歐洲市場上排名前五的頂尖監管科技公司名單：
- ComplyAdvantage
ComplyAdvantage總部位於倫敦，利用人工智能（AI）和機器學習（ML）來幫助公司管理合規性義務。該公司提供數據情報，幫助公司了解與有合作意向的其他公司開展業務的風險，同時使合規性和風險流程自動化。
ComplyAdvantage成立於2014年，與75個國家/地區的500多家公司客戶合作，合作夥伴有上市支付公司Earthport、國際匯款服務提供商Azimo、泛歐支付機構Lemon Way。
此外，ComplyAdvantage得到了Index Ventures、Balderton Capital等投資機構支持，在倫敦、紐約、克盧日-納波卡、新加坡設有辦事處。
- Encompass
Encompass成立於2012年，通過收集並分析大量信息來建立公司或個人的可視化視圖。它通過可視化複雜的公司結構或個人的家庭和業務網絡來評估潛在的風險和機會，旨在提高合規性支出的投資回報率，並通過準確而完整的KYC文件和審計日誌向監管機構和審計師證明合規性。
Encompass開發了一款創新型KYC自動化軟件，有望實現更好、更快的商業決策。
- Fenergo
愛爾蘭金融科技公司Fenergo總部位於都柏林，為公司、投資銀行、私人銀行提供客戶入門生命週期管理軟件。其客戶入門技術旨在為銀行客戶提供端到端的客戶生命週期管理解決方案，涵蓋合規性和銀行流程管理。
另外，Fenergo還推出了其e-KYC Connect解決方案，以使金融機構能夠利用KYC公用事業服務。
- NetGuardians
瑞士監管科技初創公司NetGuardians成立於2007年，為銀行開發了一種AI解決方案，意在主動預防欺詐。 NetGuardians的欺詐緩解軟件使用包括機器學習、大數據、用戶行為分析等最新技術來防止欺詐，該軟件會監控所有活動和交易，並對可疑活動發出警報。
NetGuardians為全球50多家一級銀行到三級銀行提供服務。除瑞士外，該公司還在波蘭、肯尼亞和新加坡設有辦事處。
- Onfido
Onfido成立於2012年，是一家軟件公司，可以幫助企業使用身份證明文件、自拍照、人工智能（AI）算法來驗證身份。
Onfido通過在線平台提供身份驗證服務。該公司使用手動和自動機器學習（ML）技術（包括光學字符識別和麵部檢測）將一個人的面部生物特徵與其身份證件進行比較和交叉引用，以防止欺詐。
Onfido為全球1500多家金融科技公司、銀行、市場客戶提供服務，客戶包括Revolut、Remitly和Bitstamp。
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