美國證券交易委員會對富國銀行罰款5億美元，誤導客戶

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上週，總部位於加利福尼亞州的富國銀行（Wells Fargo＆Co.）處於最佳狀態，美國證券交易委員會 （SEC）週五宣布，已指控該公司誤導投資者，並處以5億美元的巨額罰款。

尤其是，美國監管機構指出，富國銀行（Wells Fargo）為不了解客戶的客戶開設假賬戶並出售未使用的產品時，誤導了投資者其核心業務戰略的成功。

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根據與監管機構達成的協議， 這家金融服務公司已同意支付5億美元和解費用。這筆錢將退還給投資者。週五宣布的罰款是與SEC和司法部合計30億美元和解協議的一部分。

SEC執法部聯席主管斯蒂芬妮·阿瓦基安（Stephanie Avakian）在評論罰款時說：“富國銀行（Wells Fargo）反复誤導投資者，包括通過誤導的績效指標，誤導了其聲稱是其社區銀行業務模式的基石及其能力增加收入和收益。這項和解使富國銀行對其欺詐行為負責，並進一步促進了美國證券交易委員會將資金返還給受損投資者的目標。

根據美國證券交易委員會的命令，2012年至2016年間，富國銀行（Wells Fargo）宣傳說，投資者通過其社區銀行的“交叉銷售”策略獲得了成功，該策略是向現有客戶出售其他金融產品。這被認為是其財務成功的關鍵組成部分。

但是，根據美國監管機構的說法，這家金融公司積極嘗試使投資者依賴交叉銷售指標，儘管事實是，該數據因未使用，不需要或未授權的帳戶和服務而虛高。

富國銀行下令停止並停止

因此，SEC的命令認定富國銀行違反了1934年《證券交易法》的反欺詐規定。除支付罰款外，該公司還同意停止並製止實施或造成任何未來違反這些規定的行為。