美國銀行因在新冠疫情期間非法凍結賬戶而被罰鍰2.25億美元

消費者金融保護局（CFPB）和貨幣監理署（OCC）已經對美國銀行在新冠疫情期間對各州失業救濟金的發放不足行為進行了罰鍰。

OCC對美國銀行罰鍰1.25億美元，而CFPB對其罰鍰1億美元，以回應該銀行因欺詐檢測程式有問題而非法凍結客戶賬戶。儘管沒有發生欺詐行為，但美國銀行隨後給客戶的追索權很少。 1億美元的罰鍰將由CFPB存入受害者的救濟基金中。

CFPB還命令該銀行巨頭向他們的客戶進行賠償，並支付額外的"間接傷害"費用。

根據《電子資金轉移法》，金融機構被授權向加利福尼亞州的消費者線上提供失業救濟金到他們的預付借記卡和賬戶。如果消費者報告錯誤，金融機構需要進行調查。 CFPB發現，美國銀行從事了非法的程式，包括用'有問題的欺詐過濾器'取代他們依法必須進行的調查，凍結了賬戶，不可避免地凍結了消費者的失業保險金。

CFPB要求該行對那些在急需失業救濟金時被非法拒絕的人進行賠償，因為美國的失業率在新冠疫情期間飆升。 2020年還發生了許多美國人的信用卡欺詐和身份盜竊案件，促成了CFPB的調查結論：美國銀行濫用職權，讓客戶失望。

CFPB主任Rohit Chopra宣布："納稅人依靠銀行向家庭和小企業發放所需資金，以便在新冠疫情來襲時挽救經濟免於崩潰。美國銀行未能履行其法律義務。而當它不堪重負時，它沒有站出來，而是退縮了。"

美國銀行是美國第二大銀行，估計擁有250萬美元的綜合資產和4100個分支機構。這家銀行巨頭對CFPB的罰鍰並不陌生；今年早些時候，它因非法扣押被處以1000萬美元的民事處罰，2014年因非法的信用卡行為被罰鍰7.27億美元。

（來源: Finextra）